Calculateur
d’assurance vie

Suivez ces trois étapes simples pour estimer le montant d’assurance vie dont vous pourriez avoir besoin.

Pour estimer le montant d’assurance vie dont vous avez besoin pour protéger votre famille advenant votre décès, il vous suffit d’entrer les renseignements requis en trois étapes simples :

Les fonds dont vos proches ont besoin pour couvrir les frais liés au décès ou les dettes impayées.
Les fonds nécessaires pour maintenir leur niveau de vie.
Le montant actuel de votre épargne, de vos actifs et de toute couverture d’assurance existante.

Entrez les montants approximatifs dans les champs et obtenez une estimation du montant d’assurance vie dont vous pourriez avoir besoin en quelques minutes seulement!

1 Besoins de liquidités immédiats
2 Remplacement du revenu
3 Actifs et assurances

Frais funéraires (funérailles, impôts, etc., de 5 000 $ à 15 000 $)$Frais funéraires: Le coût moyen de funérailles varie entre 5 000 $ et 20 000 $, possiblement plus, selon vos choix : incinération ou inhumation, coût du cercueil, du cimetière ou columbarium, etc. Vous devez également tenir compte des frais d’homologation, des impôts sur le revenu du défunt, des frais juridiques et comptables, de même que des honoraires de l’exécuteur testamentaire, le cas échéant.x

Prêt hypothécaire(remboursement du solde) $Prêt hypothécaire:Quel est le solde de votre prêt hypothécaire? En cas de doute, optez pour une approche prudente et utilisez le capital initial ou un montant que vous souhaitez rembourser.x

Prêts personnels (remboursement des prêts, des soldes de carte de crédit, etc.)$Prêts personnels: Songez aux prêts bancaires, aux prêts automobiles, aux prêts de caisses de crédit ou d’autres institutions financières, aux soldes impayés de cartes de crédit, aux prêts d’amis, etc.x

Fonds d’urgence (équivalent de 3 à 6 mois de salaire) $Fonds d’urgence: La plupart des experts recommandent de constituer un fonds d’urgence équivalant à au moins 3 à 6 mois de salaire afin de couvrir les dépenses imprévues et dépanner votre famille.x

Fonds pour l’education des enfants(de 5 000 $ à 20 000 $+ par année, par enfant)$Fonds pour l’education des enfants: Le montant que vous mettez de côté pour les études de vos enfants dépend de nombreux facteurs, notamment : • Envisagez-vous de les envoyer dans une école privée ou à l’école publique? S’il s’agit de l’école privée, prenez en considération les frais de scolarité et d’hébergement, le cas échéant.• Pour les études postsecondaires, les coûts moyens varient de 5 000 $ à plus de 25 000 $ par an.• Les études collégiales durent généralement 2 à 3 ans.• Les études universitaires durent généralement 3 à 4 ans, sans tenir compte des études supérieures.• Les frais de scolarité moyens s’élèvent à 6 838 $ (Statistique Canada 2018/19).• Les livres et les fournitures scolaires s’élèvent généralement de 800 $ à 1 000 $ (Agence de la consommation en matière financière du Canada 2018/19).• Les frais supplémentaires obligatoires comme l’athlétisme et les services de santé des étudiants coûtent en moyenne 921 $ (Statistique Canada 2018/19).• Le logement, la nourriture et le transport peuvent coûter de 10 000 $ à 15 000 $ par an. x

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Revenu mensuel pour pourvoir aux besoins de votre famille$Revenu mensuel: C’est le montant d’argent dont vous avez besoin à chaque mois pour régler vos dépenses d’épicerie, d’électricité, d’eau, de gaz, de voiture, de vêtements, de vacances et le reste. Si vous avez établi un budget, vous connaissez peut-être déjà ce montant. Sinon, déduisez de votre revenu mensuel le montant de votre impôt sur le revenu. Lorsque vous calculez vos dépenses mensuelles, tenez compte du montant mis de côté pour le logement. S’agit-il d’un prêt hypothécaire pour votre maison ou du loyer de votre appartement? Si vous habitez une maison, votre famille la conservera-t-elle ou la vendra-t-elle pour déménager dans un logement locatif? Les réponses à ces questions vous aideront à évaluer les dépenses mensuelles des proches qui vous survivront.x

Pendant combien d’années?Nombre d’années: La plupart des gens veulent remplacer leur revenu au moins jusqu’à ce que leur plus jeune enfant quitte la maison.x

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Épargne(comptes d’épargne et de placement, CELI, etc.) $Épargnes: Assurez-vous de prendre en compte toutes les liquidités disponibles et les investissements qui peuvent facilement être transformés en argent comptant. Vous devez inclure les comptes bancaires, les fonds communs de placement, les certificats de dépôt, les actions, les obligations et l’argent comptant. Vous ne devez pas inclure les REER, car ces fonds sont prévus comme revenu de retraite pour le conjoint survivant.x

Autres actifs (immobilier, entreprise, véhicules, etc.) $Autres actifs: Si vos proches peuvent vendre votre maison ou votre voiture, vous devez inclure la valeur de ces actifs ici. Dans le cas où ils auraient besoin de ces actifs (par exemple, s’ils envisagent de vivre dans la maison, plutôt que de la vendre et d’emménager avec d’autres membres de la famille ou dans un logement moins coûteux), vous ne devez pas inclure leur valeur ici.x

Assurance vie existante (y compris les régimes collectifs et les polices personnelles)$Assurance vie existante: N’oubliez pas d’inclure tous les régimes d’assurance vie existants, y compris les régimes individuels, les régimes collectifs, l’assurance hypothécaire de la banque, etc. N’incluez pas les régimes qui ne versent une prestation qu’en cas de décès accidentel, car ces prestations pourraient ne pas être payables.x

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Les Résultats

Montant total des liquidités requises 00
Remplacement de revenu requis +00
Actifs et assurances-00

MONTANT NECESSAIRE

Si vous souhaitez recevoir une copie de votre analyse de besoins en assurance vie, veuillez nous fournir votre adresse de courriel.

Le résultat de votre analyse de besoin en assurance vous a été transmis par courriel.
(Si vous ne le voyez pas, veuillez vérifier votre courrier indésirable. Vous aurez peut-être besoin de nous ajouter à votre liste de contacts courriel.)

Date de naissance*

Jour

Mois

Année

Sexe*

Homme

Femme

Montant de protection*

Fréquence des paiements*

Mensuelle

Annuelle

Fumeur*

Au cours des 12 derniers mois, avez-vous, a. fait usage de tabac ou de nicotine sous quelque forme que ce soit (excluant 12 cigares ou moins) , ou b. avez-vous vapoté ou utilisé une cigarette électronique sous quelque forme que ce soit, ou c. avez-vous fait usage, plus de 6 fois par semaine, de marijuana sous quelque forme que ce soit (à l’exception de l’huile de CBD ou des produits comestibles)? ^[2]

Oui

Non

^[1] Les produits d’assurance-vie sont disponibles pour les personnes jusqu’à l’âge de 80 ans. Les non-résidents doivent détenir un permis valide de travail ou d’études. Les produits d'assurance maladies graves sont disponibles pour les personnes jusqu’à l’âge de 65 ans. Les non-résidents doivent détenir un permis valide de travail.

^[2] Nos meilleurs tarifs peuvent nécessiter 24 mois sans fumer.

Description du régime

Quantité ($)

Primes à partir de ($)

Assurance Temporaire

Assurance Vie

Assurance Maladies Graves

La prime minimum requise est de 15 $ par mois ou 150 $ par année. Le capital assuré minimum est de 25 000 $ sur notre système de soumission rapide. Si vous désirez un montant de couverture moins élevé, veuillez communiquer avec nous et une soumission vous sera fournie.

Si le montant de couverture requis est plus élevé que le maximum permis, le système de soumission rapide montrera la prime pour le montant de couverture maximum.

Les primes affichées sont pour nos meilleurs plans. La prime que vous payerez sera calculée selon le plan pour lequel vous vous qualifiez.

1 Step 1

Prénom:

Nom De Famille:

Courriel:

Code Postal:

Téléphone:

Consentement explicite

J’accepte de permettre à Plan de protection du Canada et à la Financière Foresters™ de m’envoyer tout message électronique commercial, y compris en ce qui concerne les bénéfices de membre, les produits, les nouvelles, les mises à jour et les promotions. Les formats des messages électroniques commerciaux peuvent comprendre, sans s’y limiter, les messages textes*, les courriels et les messages numériques. Je peux retirer mon consentement en tout temps en cliquant sur le lien de désabonnement dans tout message ou en envoyant un courriel à l’adresse info@cpp.ca. Consultez notre Politique de protection de la vie privée ou communiquez avec nous pour obtenir de plus amples renseignements sur la façon dont nous protégeons vos renseignements personnels.

* Des frais de messagerie ou d’utilisation de données peuvent s’appliquer

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L’assurance vie peut faire la différence entre la tranquillité d’esprit de vos proches et les difficultés financières advenant votre décès. Le montant d’assurance vie dont vous pourriez avoir besoin dépendra de divers facteurs, notamment :

Votre prêt hypothécaire – Si vous effectuez des versements hypothécaires, vous pourriez avoir besoin d’une police d’assurance vie assortie d’une prestation qui pourrait permettre de rembourser le solde de votre prêt hypothécaire. Il est aussi courant de choisir une assurance vie temporaire d’une durée qui correspond à la durée restante de votre prêt hypothécaire.
Vos enfants – Si vous avez de jeunes enfants, des frais supplémentaires, comme des frais de garde d’enfants, pourraient être engagés à votre décès. Les parents qui ont de jeunes enfants doivent s’assurer que leur assurance est adéquate pour les aider à assumer les dépenses liées à l’éducation de leurs enfants jusqu’à l’âge adulte.
Autres personnes à charge – Si vous avez quelqu’un d’autre qui dépend de vous financièrement, comme un parent âgé ou un frère ou une sœur, vous avez besoin d’une assurance vie suffisante pour subvenir à ses besoins.
Besoins en matière d’éducation – Les frais d’éducation sont souvent une source de motivation pour la souscription d’une assurance vie.
Si vous avez déjà une police d’assurance vie par l’intermédiaire de votre employeur ou un compte d’épargne important, vous n’aurez probablement pas besoin d’un montant d’assurance vie élevé.

Notre calculateur d’assurance vie peut vous aider à déterminer ces montants et à les utiliser pour estimer le montant d’assurance vie dont vous avez besoin. Une fois que vous avez une estimation du montant d’assurance vie dont vous avez besoin, il vous suffit de répondre à quelques questions sur votre âge et votre mode de vie, et d’obtenir une soumission rapide.